למה תכנון פיננסי מקצועי

חשוב לעתיד שלכם

01 תכנון תקציבים
02 הגדלת תזרים המזומנים
03 חיסכון כלכלי
תכנון פיננסי - למה הוא נועד?

כיום, התחום הכלכלי מורכב מתמיד ועולם התוכן הפיננסי, על שלל התקנות המתעדכנות בו, הוא כזה שלאדם מן היישוב קשה עד בלתי אפשרי להתמצא בו. אף שנושא החיסכון לטווח הבינוני והארוך, לרבות תכנון הפרישה לפנסיה, רלוונטי לכל אחד ואחת מאיתנו, ישנם כל כך הרבה מכשירי חיסכון וערוצי השקעה, עד שקבלת החלטות פיננסיות נבונות, הפכו לתהליך מורכב מאין כמוהו.

התכנון בא לספק מענה בדיוק לצורך הזה, והוא תכנון העתיד הפיננסי של יחידים ומשפחות בישראל, תוך ייעול ההתנהלות הכלכלית בהווה ובניה של תוכנית חיסכון מפורטת לעתיד, הנשענת על המטרות והיעדים הכלכליים של הלקוח.

כיצד מתבצע הליך תכנון פיננסי?

התכנון הוא הליך המתבצע בשישה מהלכים מרכזיים:

1) תיאום ציפיות
2) איסוף נתונים והגדרת יעדים
3) גיבוש תמונת מצב כלכלית
4) פיתוח תוכנית פיננסית והצגתה
5) הוצאת המלצות המתכנן הפיננסי אל הפועל
6) מעקב, בקרה ושיפור לפי הצורך

איך בוחרים מתכנן פיננסי מומלץ?

בבואכם לבחור מתכנן פיננסי, חשוב לשים לב לרמת המקצוענות והאמינות של איש המקצוע שלפניכם, ולא פחות חשוב מכך: לבחון גם את יחסי האנוש, הזמינות וההתרשמות האישית שלכם מאותו אדם. קבלת המלצות ממכרים, חברים או לקוחות מרוצים שעברו תהליך של תכנון פיננסי מוצלח, זו דרך מצוינת להעריך האם המתכנן הפיננסי שלפניכם יסייע לכם להגשים את יעדיכם.

אנחנו מבטיחים לך ליווי צמוד עד שנגיע ליעדים

ניהול תזרים מזומנים

בנית תקציב בהתאם לכלל המנחה:

  • 60% צריכה שוטפת.
  • 20% סגנון חיים.
  • 20% חיסכון.

תוך מיקוד על צבירת הון בתקופות העבודה ומימוש נכסים נכון.

תכנון וניהול הנכסים הפרטיים

תכנון והתאמה של הנכסים למאפייני הסיכון האישיים של הפורש, והצבת היעדים שלו על ציר הזמן.

ניהול הסיכונים
  • מיפוי מפורט של הסיכונים של משק הבית לאורך החיים, וניהולם במטרה להקטין אותם משמעותית או למנוע אותם.
  • הערכת שווי הסיכון ובניית תוכנית מוכנה מראש שתאפשר למשפחה להמשיך לחיות באותה רמת החיים עם מינימום פגיעה פיננסית.
תכנון וניהול נכסים פנסיוניים

בניית תוכנית מיטבית להבטחת מיקסום החסכנות הפנסיוניים והתאמתם לצרכי הפרישה של המשפחה.

תכנוני מס
  • כחלק מתכנון ההשקעות.
  • הפרישה והעברה הבין דורית מענה מקצועי ותכנון לסוגיות מיסוי בכל תחומי הפעילות כולל מיסוי נדל"ן.
  • מיסוי בינ"ל מיסוי פרישה וסוגיות אחרות.
העברת נכסים בין דורות
  • תכנון ירושה והעברה בין דורית של הון ונכסים.
  • בחינה של יצירת העושר וצבירתו במהלך השנים בהיבטים המשפטיים והכלכליים.
  • תכנון מושכל לשמירה על ההון המשפחתי שנצבר במהלך השנים, וביצוע חלוקה שלו לדורות הבאים.
תכנון פרישה
  • תכנון הפרישה כחלק מהתכנון הפיננסי הרחב, על מנת שתוכל לשמור על רמת חייך.
ליווי ובקרה
  • הנעת הפורשים לפעולות פרואקטיביות תוך ליווי פרונטאלי אינטנסיבי ורציף עד להשגת המטרות.
The sky is not the limit
It’s just the beginning
Katusiime Stephen
צור קשר

Contact Us

לתיאום פגישת היכרות עם מתכנן פיננסי בכיר השאירו פרטים >>

    וואטסאפ חייגו עכשיו השארת פרטים
    דילוג לתוכן