תכנון פיננסי אסטרטגי

כיום, התחום הכלכלי מורכב מתמיד ועולם התוכן הפיננסי, על שלל התקנות המתעדכנות בו, הוא כזה שלאדם מן היישוב קשה עד בלתי אפשרי להתמצא בו. אף שנושא החיסכון לטווח הבינוני והארוך, לרבות תכנון הפרישה לפנסיה, רלוונטי לכל אחד ואחת מאיתנו, ישנם כל כך הרבה מכשירי חיסכון וערוצי השקעה, עד שקבלת החלטות פיננסיות נבונות, הפכו לתהליך מורכב מאין כמוהו.

התכנון בא לספק מענה בדיוק לצורך הזה, והוא תכנון העתיד הפיננסי של יחידים ומשפחות בישראל, תוך ייעול ההתנהלות הכלכלית בהווה ובניה של תוכנית חיסכון מפורטת לעתיד, הנשענת על המטרות והיעדים הכלכליים של הלקוח.

התכנון הוא הליך המתבצע בשישה מהלכים מרכזיים:

1) תיאום ציפיות
2) איסוף נתונים והגדרת יעדים
3) גיבוש תמונת מצב כלכלית
4) פיתוח תוכנית פיננסית והצגתה
5) הוצאת המלצות המתכנן הפיננסי אל הפועל
6) מעקב, בקרה ושיפור לפי הצורך

איך בוחרים מתכנן פיננסי מומלץ?

בבואכם לבחור מתכנן פיננסי, חשוב לשים לב לרמת המקצוענות והאמינות של איש המקצוע שלפניכם, ולא פחות חשוב מכך: לבחון גם את יחסי האנוש, הזמינות וההתרשמות האישית שלכם מאותו אדם. קבלת המלצות ממכרים, חברים או לקוחות מרוצים שעברו תהליך של תכנון פיננסי מוצלח, זו דרך מצוינת להעריך האם המתכנן הפיננסי שלפניכם יסייע לכם להגשים את יעדיכם.