תכנון פרישה

תכנון נכון מתחיל בגישה מקצועית לתכנון פיננסי עתידי - באמצעות הטכניקות והניסיון שלנו נסייע לכם להגדיל את הנכסים וההון העצמי

למה תכנון פרישה חשוב לעתיד שלכם

icon3

איכות חיים וזמן פנוי

icon1

עצמאות כלכלית

icon2

תכנון תזרים חיובי

השאלה היא לא מתי לפרוש , אלא עם כמה כסף?

תהליך הפרישה מהעבודה הינו אחד התהליכים המשמעותיים בחייך ובחיי משפחתך במסע הגדול של החיים.

עד לפרישה אתה עמל על צבירת הכספים וניהולם ולאחריה אתה נדרש לנווט ולתכנן באופן נכון ומושכל את השימוש בכספים אלה, כך שיאפשרו לך שמירה על רמת חיים ראויה וחיי נוחות.

בתקופה בה תוחלת החיים מתארכת, צרכי החיים הופכים לתובעניים, מגוון התוכניות הקיימות ואפשרויות מימוש הכספים מהן מורכב ולכל אלה מתווספים שינויי חקיקה במיסוי, אתה נדרש לנווט ביניהם בבטחה ולקבל החלטות כלכליות ופיננסיות משמעותיות שחלקן בלתי הפיכות וישפיעו על התנהלותך בעתיד.

מה כולל השירות:

  • איסוף מידע אישי ואיסוף מידע על כלל הנכסים (פנסיוני, פיננסי, הכנסות ועוד).
  • בחינת כל המקורות אל מול המטרות והיעדים שהוגדרו ע"י הפורש.
  • הצגת חלופות למימוש הכספים, תוך בחינת כדאיות משיכה בסכומים חד פעמיים ו/או קצבה חודשית.
  • תכנון מס, בחינת היבטי המיסוי והשפעתם על החלופות השונות, כולל חישוב שווי כלכלי.
  • אפשרויות השקעה שונות, עבור סכומים עד פעמיים.
  • המלצות ודרכי פעולה לרבות תכנון תקציב חודשי לתקופת הפרישה.
  • מילוי מסמכים למס הכנסה (טופסי 161 השונים) ובמידת הצורך הגשה לפקיד שומה.

דו"ח מימוש


בסוף התהליך יועבר דוח הכולל את החלופות השונות למימוש הכספים, כך שיתנו מענה למטרות וליעדים שהגדרת, תוך התייחסות לרמת הסיכון שלך, מצב בריאותך, העברה בין דורית ועוד. אך חשוב להדגיש מסע הפרישה אינו יכול להגיע לסיומו אם לא נדאג גם לממש את ההמלצות.בשונה מתכנון פרישה רגיל, תכנון פרישה בחברת LIFEGOALS אינו ממוקד מוצר או מיסוי. התכנון הינו היקפי, כאשר הדגש המרכזי מיושם על צרכיך וטובתך האישית. בהתאם לכך, אנו יוצרים בעצמנו את הפתרונות הנכונים שיביאו למימוש מטרותיך.

במסגרת תכנון הפרישה נבנית עבורך תכנית פעולה הכוללת אפשרות גם ליישום בפועל כדוגמת

מילוי טפסים למס הכנסה
  • מילוי טופסי עזיבת עבודה למס הכנסה, כולל פריסת מס.
  • מילוי טופסי קיבוע זכויות למס הכנסה.
  • מילוי טפסים למשיכה ו/או היוונים.
ליווי מול פקיד שומה
  • הגשת דוחות שנתיים.
  • תאום מס.
  • קבלת אישורים לקיבוע זכויות ו/או מענקים בעזיבות עב’ ופרישה ו/או משיכות ואו היוונים.
קבלה קצבה חודשית
  • מילוי טפסים לקבלת קצבה מזכה.
  • מילוי טפסים לקבלת קצבה מוכרת.
  • בקרה על תשלום הקצבה וקבלת הפטורים הנדרשים.
  • ניוד כספים לקופה לקצבה ומימוש כקצבה.
מימוש כספים בסכום חד פעמי
  • מילוי מסמכים למשיכת כספים חלקית ו/או מלאה.
  • מילוי מסמכים להיוון קצבה.
  • מילוי מסמכים להיוון תגמולים.
  • בקרה על תשלום הכספים.
בניית פנסיה תקציבית לבעלי שליטה
  • הכנת הסכם בין החברה לבעל השליטה.
  • חישוב העתודה הנדרשת מהחברה.
פרישה מדומה
  • מילוי מסמכים לחברות לקבלת קצבה.
  • מילוי טופס קיבוע זכויות למס הכנסה.
  • קבלת אישורים ממס הכנסה.
  • מימוש הזכויות בתוכניות השונות.

חשוב להדגיש

תכנון פרישה חייב לחכות ליום הפרישה, כדאי להיערך מבעוד מועד לקבל החלטות מושכות לעתיד לבוא, דוגמה נהדרת היא האפשרות להמשיך לעבוד ולהתחיל לממש את הפנסיה.

בוא אלינו לפגישה להגשים את מסע חייך להבטחת החופש הכלכלי שלך ומשפחתך, תתרשם מהאנשים שילוו אותך למסע הגדול של חייך.

תתקשר עוד היום לטל – 03-5101737.

© 2020 כל הזכויות שמורות לחברת Life Goals