שמעתם שההגדרה משקיע כשיר בעלת סטטוס ייחודי ומגיעה ביחד עם מגוון הטבות, כך שמבקשים להבין האם עונים על ההגדרה?
מוזמנים פעם אחת ולתמיד להבין מיהו משקיע כשיר, אלו הטבות מגיעות עם המעמד, ואף כיצד ניתן לבדוק סטטוס. שנתחיל?!
משקיע כשיר הגדרה
משקיע כשיר, בין היתר ידוע גם כמשקיע מוסמך.
הכוונה היא לאדם שביכולתו להשקיע באופן משמעותי, הרבה מעל הממוצע.
אותו משקיע יכול להיות אדם פרטי, אם כי לרוב יהיה גוף מוסדי, תאגיד, או ארגון צדקה שמנהל מאזן פיננסי משמעותי.
אם נבחן מהי ההגדרה היבשה, כלומר אם נבחן כיצד החוק מגדיר משקיע כשיר, נמצא שבהתאם לסעיף 15 לחוק ניירות ערך, אותו משקיע נדרש לעמוד באחת משלושת הדרישות הבאות:
- בעל הכנסה שלכל הפחות מגיע ל 1.2 מיליון ש"ח בשנה, או לחלופין בעל הכנסה משפחתית שלכל הפחות הגיע ל 1.8 מיליון ש"ח בשנתיים האחרונות.
- בעל נכסים נזילים (נכסים פיננסים, מזומנים, ניירות ערך וכדומה) שביחד שווים מעל ל8.1 מיליון ש"ח.
- בעל נכסים נזילים בשווי של 5 מיליון ש"ח, פלוס הכנסה של 600,000 ש"ח בשנה, או לחלופין בעל הכנסה משפחתית שעומדת לפחות על 910,000 ש"ח בשנתיים האחרונות.
מגוון יתרונות ייחודיים
עתה לאחר שהבנו מיהו המשקיע כשיר, נעבור להסביר מדוע חשוב לבחון האם עונים על ההגדרה.
ובכן בשלב של ההנפקה הראשונית (בהקשר לרכישת ניירות ערך), המשקיע הכשיר משיג הנחה משמעותית.
מעבר לכך, נחשפים למגוון השקעות שלרוב מוצעות רק לגופים מוסדיים, מוזמנים לקחת חלק בהנפקות פרטיות, משיגים גישה למסד נתונים מסווגים (לקראת השקעה), נחשפים להשקעות ללא תשקיף, ואף מורשים להשקיע בהנפקות פרטיות שנוגעות לעסקים.
מסדירים מעמד
עונים על ההגדרה ומבקשים להתקדם?
ביכולתכם להסדיר מעמד ע"י חתימה על גבי הצהרה (הצהרת משקיע כשיר), כאשר בין היתר נדרש לצרף מגוון אסמכתאות שמוכיחות שסך ההכנסות שעומדות על הפרק אכן נזילות, ואף יש לצרף מספר אסמכתאות לצד אישור הצהרה.
כמו כן, בשלב זה נדרשים לשלב גוף מקצועי, כגון יועץ פיננסי.
רגע לקראת הכרה – שני מבחנים
אז מה למדנו כאן? מיהו משקיע כשיר כחוק, מהן סך ההטבות הייחודיות ואף כיצד מתקדמים כדי לנצל אותן.
פה נחדד שנכון להיום ניצול הסטטוס הרבה יותר פשוט מבעבר – שווה בדיקה.
לבסוף נציין שקיימים שני מבחנים שמסייעים לוודא שאכן עומדים בסטנדרט, וכאן מדובר ב"מבחן גובה ההכנסה" (בין היתר מיועד לוודא שקיימת רשת ביטחון) וב"מבחן משולב" (מיועד לוודא שקיימים נכסים נזילים בשווי 5 מיליון, פלוס הכנסה אישית בסך 607,158 ש"ח / נכסים נזילים בשווי של 5 מיליון פלוס 910,737 ש"ח שמגיע מסך התא המשפחתי).
משקיע כשיר? חברת LifeGoals היא המקום בשבילך. אתם מוזמנים ליצור איתנו קשר ואנחנו נשמח לעמוד לרשותכם.
